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연금

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개인연금, IRP 증권사를 옮기려고 했는데.... 그리고 계획 요즘 증권사별로 많은 이벤트가 있습니다. 개중에 개인연금과 IRP를 옮기면 지원금을 받을 수 있는데 이벤트가 있길래 저도 옮기려 했습니다. 그러나... 옮길 수가 없었습니다. 사유는 '계좌에 ETF가 있으면 옮길수 없다.'입니다. 12월 말에 21년 분담금을 입금하고 종목을 매수한 터라 수익률이 박살 나 있기 때문에 지금 팔고 옮기기는 사실 쉽지 않습니다.. 아직 수익권이긴 하지만 마음이 아프네요... 기존에 가지고 있던 포트폴리오에서 'TIGER 미국 MSCI리츠'는 약 손절했습니다. 인플레이션 상황이고, 미국의 금리부담이 큰 상태이기 때문에 미국의 부동산이 어려울 것 같다는 생각이 들었습니다. 기타 다른 종목들도 2월 말까지 추이를 지켜보다가 매도하여 현금화할 생각입니다. 3월 15일 FOMC 회의 ..
개인연금, IRP(퇴직연금) 21년 정리, 종목변경 A/S 서론 https://ir-dan.tistory.com/71 개인연금, IRP(퇴직연금) 21년 정리, 종목변경 서론 2021년도 이제 1주일 정도밖에 안 남았네요. 마지막 개인연금과 IRP를 정리하려고 합니다. 내년에는 금리 인상이 예정된 만큼 포트폴리오 조정도 함께 가져가려고 합니다. (무서운 금리인상.. ir-dan.tistory.com 에서 이어지는 글입니다. 주말에 머리 굴려서 계획 짜 놓고 오늘 매수/매도하려고 했습니다. 그런데... 개인연금에서 파생ETF는 거래가 안되고, IRP에서 위험자산 비율이 70%를 넘지 못한다는 것을 깜빡했습니다.... 그래서 아래와 같이 비중 조절을 합니다. 본론 개인연금에서 매수하고자 했던 KODEX미국채울트라30년선물인버스(H)를 매수하지 못하게 되었습니다. 그..
개인연금, IRP(퇴직연금) 21년 정리, 종목변경 서론 2021년도 이제 1주일 정도밖에 안 남았네요. 마지막 개인연금과 IRP를 정리하려고 합니다. 내년에는 금리 인상이 예정된 만큼 포트폴리오 조정도 함께 가져가려고 합니다. (무서운 금리인상... 금리인상기에는 투자를 어떻게 해야 할까..) 본론 2021년 8월까지는 개인연금과 퇴직연금 모두 수익률이 증가했습니다. 그러나 하반기로 오면서 인플레이션과 금리인상, 그리고 오미크론 문제로 인해서 시장이 전반적으로 조정받았습니다. 제 연금계좌는 채권 비중이 높은 IRP에서는 오히려 수익이 약간 상승했고, 주식 위주의 개인연금은 소폭 하락했습니다. 실제 투자 기록은 아래와 같습니다. 위에서는 IRP에서는 수익이 약간 상승했다고 했으나 평가금에서는 수익이 약간 줄은 것으로 보입니다. 이는 11월 14일에 리벨런..
개인연금, IRP 21년 11월 중간 정리 (종목별 수익률 포함) 어느덧 2021년도 막바지를 향해 나아가고 있습니다. 올해 연말정산 세액공제를 받으려면 12월까지 입금을 해야 하기 때문에 슬슬 준비를 해야 합니다. 그래서 마지막 불입하기 전 마지막 점검을 하려고 합니다. 일단 누적 수익률을 살펴보겠습니다. IRP는 20년 12월부터 불입하고 자산 분배를 했고, 개인연금은 연금펀드 불입하다가 연금계좌로 옮긴 것이기 때문에 시작이 조금 다릅니다. 두 자산을 합치면 20%중반의 수익률이 나옵니다. 개인적으로 주식도 하고 있는데, 자산분배의 효과가 굉장히 큰 것을 다시 한번 느낍니다. 먼저 개인연금부터 살펴보겠습니다. 위의 표는 21년 8월 3일 3분기 정산할 때 정리한 표입니다. 아래 표는 오늘 (21년 11월 14일) 기준으로 정리한 표입니다. 둘을 비교해보면 '피델리티..
개인연금, IRP 21년 3분기 정리 (종목별 수익률 포함) + 추가납입은 개인연금으로 21년도 어느덧 3/4 이상 지나갔네요. 작년에 시작된 코로나가 올해도 끝나지 않았을 줄이야.... 내년에도 마스크 벗는건 포기해야 할 것 같습니다. 그럼 제가 투자하고 있는 개인연금과 IRP에 대해서 21년 3분기 정리를 하겠습니다. 현재 저는 개인연금에 피델리티글로벌배당인컴증권자PRS-e, 멀티에셋글로벌클린에너증구너자투자신탁제2호, TIGER 중국소비테마, KINDEX 미국 WideMoat가치주, TIGER 골드선물, ARIRANG 미국장기우량회사채 를 가지고 있습니다. IRP에는 맥쿼리인프라, KINDEX 중국본토CSI300, KODEX 차이나A50, TIGER 미국 MSCI리츠, ARIRANG 신흥국 MSCI, KINDEX 미국S&P500, KINDEX 미국나스닥100, 삼성퇴직연금GREATECH..
연금저축, IRP(8) ; 개인연금 리벨런싱 https://ir-dan.tistory.com/13?category=870542 연금저축, IRP(5) ; 개인연금에 장기투자할 ETF, 펀드를 골라보자 개인연금과 IRP중 개인연금에 투자했던 종목들이다. 20년 12월 마지막주에 매수했고, 아래 수익기준은 6월 첫주다. 투자한 펀드에 대한 자세한 사항들은 각 펀드의 투자 설명서를 읽어보는 것이 ir-dan.tistory.com 앞선 글에서 6월 6일자로 리벨런싱했습니다. 금액은 중요하지 않고, 수익률과 조정된 비율을 보시면 됩니다. 가장 큰 변화는 '미국채 30년 선물'을 제외했습니다. 리벨런싱할 당시 국채 금리가 이미 바닥을 기고 있어서 더 이상 하락은 없을 거라 판단했고, IRP에서 이미 장기채 펀드를 가지고 있어서 개인연금에서는 국채 ETF를 빼..
연금저축, IRP(7) ; IRP에 장기투자할 ETF, 펀드를 골라보자(2) 개인연금과 IRP 중 IRP에 투자했던 종목들이다. 20년 12월 마지막 주에 매수했고, 아래 수익 기준은 6월 첫 주다. 투자한 펀드에 대한 자세한 사항들은 각 펀드의 투자 설명서를 읽어보는 것이 가장 좋은 방법이다. (뭐라는지 모를 어려운 말들이 길게~길~게 쓰여 있는 게 함정이지만 말이다...) 개인연금과 마찬가지로 IRP도 장기투자이기에 주기적으로 리벨런싱을 해서 오른것을 팔고 떨어진것을 사서 비중을 맞춰주거나 종목교체를 해줘야 한다. https://ir-dan.tistory.com/17?category=870542 에 이어서 연금저축, IRP(6) ; IRP에 장기투자할 ETF, 펀드를 골라보자(1) 개인연금과 IRP 중 IRP에 투자했던 종목들이다. 20년 12월 마지막 주에 매수했고, 아래 ..
연금저축, IRP(6) ; IRP에 장기투자할 ETF, 펀드를 골라보자(1) 개인연금과 IRP 중 IRP에 투자했던 종목들이다. 20년 12월 마지막 주에 매수했고, 아래 수익 기준은 6월 첫 주다. 투자한 펀드에 대한 자세한 사항들은 각 펀드의 투자 설명서를 읽어보는 것이 가장 좋은 방법이다. (뭐라는지 모를 어려운 말들이 길게~길~게 쓰여 있는 게 함정이지만 말이다...) 개인연금과 마찬가지로 IRP도 장기투자이기에 주기적으로 리벨런싱을 해서 오른것을 팔고 떨어진것을 사서 비중을 맞춰주거나 종목교체를 해줘야 한다. 1. 맥쿼리인프라 대한민국의 인프라사업에 투자하는 회사다. 도로, 항만, 고속도로 등등... 안정적인 사업을 영위하고 있다. 변동성이 작아 큰 시세 차익을 얻기는 어렵지만, 연간 약 6% 정도의 높은 배당을 하기 때문에 적금 대신 가입하기 좋은 기업이다. (근데 6..
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