연금저축, IRP(7) ; IRP에 장기투자할 ETF, 펀드를 골라보자(2)

개인연금과 IRP 중 IRP에 투자했던 종목들이다.

20년 12월 마지막 주에 매수했고, 아래 수익 기준은 6월 첫 주다.

투자한 펀드에 대한 자세한 사항들은 각 펀드의 투자 설명서를 읽어보는 것이 가장 좋은 방법이다.

(뭐라는지 모를 어려운 말들이 길게~길~게 쓰여 있는 게 함정이지만 말이다...)

 

개인연금과 마찬가지로 IRP도 장기투자이기에 주기적으로 리벨런싱을 해서 오른것을 팔고 떨어진것을 사서 비중을 맞춰주거나 종목교체를 해줘야 한다. 

 

https://ir-dan.tistory.com/17?category=870542 에 이어서

연금저축, IRP(6) ; IRP에 장기투자할 ETF, 펀드를 골라보자(1)

5. KINDEX 미국 S&P500, 나스닥 100

무슨 설명이 더 필요하냐고 할 수도 있지만, 잘 모르는 사람도 있을 수 있으니.

나스닥은 미국 IT, 인터넷, 바이오 등 기술주가 상장되어있는 시장이다. 나스닥 100은 나스닥에 상장된 종목들 중 시가총액 상위 100종목으로 구성되어 있다. 

S&P500은 미국내 시가총액 500위까지 투자하는 종목으로 미국에 투자한다 = S&P500에 투자한다가 성립할 수 있다. 

만약 시가총액이 1위를 하던 종목이 501위가 되어서 지수에서 빠지면 충격이 클 수 있지 않는가 하는 의문을 가진적이 있다. 하지만 순위가 내려가면 편입비중이 줄고, 순위가 올라가면 편입비중이 올라간다. 

그리고 워랜버핏이 본인 사후에 대부분의 재산을 S&P500에 투자하라고 했다고 한것으로도 유명하다.

 

6. 삼성퇴직연금GREATECHINA40자1Ce, 에셋플러스차이나리치투게서40자1C-P2e

이름에는 CHINA가 들어가서 중국에만 투자하는 것 같지만 실제 투자하는 것은 아래와 같다. 

삼성퇴직연금GREATECHINA40자1Ce 

에셋플러스차이나리치투게서40증권자1호C-P2e(채권혼합)

주식에만 투자하는것이 아니고 채권에도 투자하므로 좀더 안정적인 운영이 가능하다. 

 

7. 삼성미국투자적격장기채권자UH-Cpe

대표적인 안전자산인 미국 국채에 투자하는 펀드다. 

IRP에서 직접 미국 국채에 투자할 수 있는 방법이 없어서(혹은 못찾아서) 펀드를 설정했다. 

IRP에서는 위험자산 한도가 70%로 정해져있다.

그렇기 때문에 위험자산 한도도 맞출겸, 자산배분에서 빼놓을 수 없는 미국채를 포함시켰다. 

(참고로 6월 첫주에는 수익률이 -였으나, 글을 쓰는 8월 2일 현재기준 4%로 수익으로 반전되었다. 

안전자산 선호 현상이 강해지면서 금리가 떨어지고 국채 가격이 오르면서 수혜를 입은 것 같다. 

이래서 자산분배를 잘 해야...)

 

8. 블랙록월드헬스사이언스증권C-Rpe

사실 왜 가입되어 있는지 모르겠다...

처음에 IRP만들고 나서 조금 사놓고 잊고 있었다.

연금계획세우고 사려고 할 때, 뜬금없이 있어서 이건 뭐지... 했던 기억이 난다. 

환매할까 하다가 코로나때문에 들고 있는 중이고, 아마 올해가 가기전에 환매하고 다른 자산을 매수할 것 같다.

 

위의 투자내용이 정답은 아니다.

올해가 가기전에 포트폴리오 조정이 필요할 것 같다. 

인플레이션이 다가오니 원자재를 신규편입하고 리츠의 비중을 조금 높이지 않을까 생각이 든다.