연금저축, IRP(5) ; 개인연금에 장기투자할 ETF, 펀드를 골라보자

개인연금과 IRP중 개인연금에 투자했던 종목들이다.

20년 12월 마지막주에 매수했고, 아래 수익기준은 6월 첫주다.

투자한 펀드에 대한 자세한 사항들은 각 펀드의 투자 설명서를 읽어보는 것이 가장 좋은 방법이다.

(뭐라는지 모를 어려운 말들이 길게~길~게 써 있는게 함정이지만 말이다...)

 

장기투자이기에 주기적으로 리벨런싱을해서 오른놈을 팔고 떨어진놈을 사서 비중을 맞춰주거나 종목교체를 해줘야 한다. 

 

 

1. 피델리티글로벌배당인컴증권자PRS-e는 글로벌 배당주 투자를 위해서 선택한 펀드다. 

 그냥 '글로벌 배당주 투자'라고 생각하면 좋을 것 같다. 다만, 이머징마켓에도 투자할 수 있다는 점이 특징이다.

 

2. 멀티에셋글로벌클린에너지증권자투자신탁제2호Ce-P

미래에는 클린 에너지가 각광받을것이 너무나 자명한 일이기에 선택... 하긴 했는데 너무 많이 빠져서 마음이 아프다...

 

3. Tiger중국소비테마

중국의 인구가 제일 많고, 크게 성장하고 있으므로 중국의 소비가 늘어날 것으로 예상하여 선택했다. 

다만 아쉬운점은 중국내 상장된 지수나 ETF에 투자하고 싶었지만 괜찮은 종목을 찾지 못했기에 차선책으로 선택했고, ETF구성은 메디톡스 같은 한국 주식으로 구성되어 있다. 

 

4. KODEX미국채울트라30년선물(H)

전통적인 안전자산인 미국채 ETF다. 괄호에 H가 붙은건 환헷지한다는 뜻이다. 

 

5. KINDEX 미국 WideMoat가치주

원래 투자계획에 없었던 ETF인데, 다른 종목 투자가 어렵게 되면서 차선책을 찾던중 찾은 ETF다.

모닝스타라는 회사에서 발표하는 'Morningstar Wide Moat Focus Index'지수를 추종하는 ETF로 워랜버핏처럼 경제적 해자가 있는 기업들로 구성되어있다. 다른 종목 두가지가 어그러지면서 투자해서 36%라는 높은 비율로 투자되었지만 다행이 수익률이 양호하다.

 

6. TIGER골드선물(H)

인플레이션의 전통적인 헷지수단인 금에 투자하려고 선택했다. 환헷지 상품이다.

 

7. ARIRANG미국장기우량회사채

계획 당시에 레이달리오가 장기우량회사채에 대한 언급을 해서 선택했다. 

 

각 펀드나 ETF에 대해서 아는 범위 내에서 자세히 설명할까 하다가 별로 안궁금할거 같아서 패스~

사놓고 방치하면 안된다. 꼭 정기적으로 리벨런싱을 해줘야한다.

위의 표기된 비중은 절반으로 나눠서 생각해야 한다. 

왜냐면 개인연금100, IRP100으로 총 200으로 계산한 것이기 때문에, 개인연금에서 비중이 10%라면 개인연금과 IRP를 합치면 총 비중은 5%이다. 

 

다음 포스팅에서는 IRP에 투자한 종목을...